Rapporto Banca/Impresa: il ruolo del Commercialista

  • 120.00€

Prezzi con iscrizioni:
  • 1 Discente :  120€
  • 2 Discenti :  240€
  • 3 Discenti :  360€
  • 4 Discenti :  480€
  • 5 Discenti :  600€
  • 6 Discenti :  720€
  • 7 Discenti :  840€
  • 8 Discenti :  960€
  • 9 Discenti :  1080€
  • 10 Discenti :  1200€
Codice Prodotto:004002001
Descrizione:

Strumenti utili per il Commercialista per la costituzione e la gestione di un rapporto vincente con gli Istituti di credito 

OBIETTIVI DEL CORSO
Il corso ha quale obiettivo quello di avvicinare, attraverso la figura del Professionista, due mondi spesso distanti: il mondo banca ed il mondo impresa.
I recenti interventi normativi a sostegno della liquidità, nonché le disposizioni delle autorità di regolamentazione e vigilanza, stanno mutando le logiche sottostanti alla valutazione del merito creditizio da parte delle banche.
Il seminario ha principalmente tre obiettivi:


        PROGRAMMA

        PRIMO INCONTRO

        LA LETTURA DEI DATI ANDAMENTALI DA PARTE DELLA BANCA 
        L’analisi "lato banca" del debito bancario esistente e dei dati andamentali

        • I dati utilizzati dalla banca per un'analisi andamentale dell'impresa
        • L’analisi delle garanzie prestate alle banche
        • I requisiti oggettivi per ottenere la detrazione: distinzione tra interventi trainanti e interventi trainati
        • La relazione tra rendimento degli impieghi e rischio per le banche
        • La lettura della Centrale Rischi di Banca d’Italia alla luce dei recenti cambiamenti
        Il rating bancario 
        • Le componenti qualitative e quantitative nel calcolo del rating 
        • Il processo di assegnazione del rating per le diverse tipologie di imprese
        • Lo scoring del MCC: un caso reale
        • Gli indici della crisi di impresa: un caso reale
        LA COSTRUZIONE DEL RAPPORTO CON LE BANCHE  
        L’analisi "lato impresa" del debito bancario esistente 
        • Dinamica temporale del fabbisogno e linee bancarie di copertura
        • Il finanziamento del circolante
        • Apertura di credito in conto corrente ordinaria e ipotecaria: condizioni ottimali di utilizzo, costi e rischi
        • Capacità di generazione di liquidità e finanziamento del circolante
        • Fabbisogno di finanziamento a medio lungo termine: sostenibilità della rata di rimborso, garanzie, effetto in bilancio e rappresentazione in Centrale Rischi
        L’attività di ristrutturazione dell’esposizione debitoria con le banche
        • La rinegoziazione del debito esistente: banca per banca o la scelta del tavolo interbancario
        • Gli elementi fondamentali di una convenzione bancaria
        • L’attività di ristrutturazione dell’esposizione debitoria con le banche.
        SECONDO INCONTRO
        STRUMENTI OPERATIVI DI PROGRAMMAZIONE E PIANIFICAZIONE ECONOMICA FINANZIARIA 
        I flussi finanziari ed il rendiconto finanziario
        • La costruzione, lettura e l’interpretazione del rendiconto finanziario
        • L’individuazione nel rendiconto delle informazioni finanziare significative per la determinazione del rating da parte degli istituti di credito
        • L’impatto delle misure d’urgenza da Covid 19 a sostegno della liquidità sui flussi di cassa
        • Il “Debt Service Coverage Ratio” nell’interpretazione bancaria e in quella del CCI
        La valutazione in chiave prospettica 
        • I 5 pilastri di un business plan: scenario, posizionamento attuale, posizionamento desiderato, quadro economico finanziario, monitoraggio 
        • Lo “stress test” dei risultati 
        • La stima della capacità di rimborso dell’impresa
        • Flussi di cassa prospettici connessi all’implementazione di strategie orientate alla risoluzione della 
        • crisi d’impresa



        DURATA

        Seminario di 8 ore

        CORPO DOCENTE
        Alessandro Mattavelli - ODCEC Milano

        QUOTA INTERA DI PARTECIPAZIONE
        € 120 + IVA

        ODCECMatura 8 CFP

        Partecipanti: